Falta de apoio jurídico e contábil é o principal desafio para mais de 20 mil brasileiros que investem no exterior ou planejam fazê-lo, segundo pesquisa recente da Nomad, fintech de soluções financeiras internacionais para clientes nacionais. A partir dessa informação, a Nomad firmou parceria com o Cepeda Advogados para agregar conhecimento sobre temas jurídicos relevantes aos clientes do serviço Wealth, em áreas como tributação, família e sucessões. A companhia define a relação com o escritório de advocacia como uma “parceria do futuro”, em um modelo de consultoria não comissionado, destinado aos clientes que aportam acima de US$ 25 mil, que também terão benefícios exclusivos a partir do Wealth.
“Com essa iniciativa, a Nomad reforça seu compromisso em tornar a experiência de investir no exterior mais simples, transparente e segura para o investidor brasileiro”, disse Danilo Igliori, economista-chefe da Nomad, com exclusividade ao BRAZIL ECONOMY. “Nós seguimos ouvindo nossos clientes e agora evoluímos para oferecer um nível de suporte ainda mais completo para o investidor de alta renda”, afirmou o executivo.
O movimento da Nomad ocorre em um momento delicado para investimentos em dólar. No acumulado desde ano, até a última sexta-feira (14), a moeda americana despencou 14,68% em relação ao real, cotado a R$ 5,30. O divisa está no menor valor desde 6 de junho do ano passado, quando valia R$ 5,24. Nesse cenário, por razões óbvias, fica mais difícil convencer o investidor brasileiro a ampliar a dolarização de seu patrimônio, sem uma definição clara que qual será o fim do ciclo de desvalorização do dólar em todo o mundo.
Segundo Igliori, a parceria com o Cepeda Advogados foi idealizada com critério, para garantir aos investidores orientação de qualidade e aprofundada. “A melhor do mercado em temas jurídicos relacionados à Wealth, para lidar com questões que são fundamentais para eles.”
O modelo de consultoria não comissionado, aliado aos benefícios para o investidor de alta renda, é considerado pioneiro no mercado, segundo Igliori. Com um time de profissionais certificados para oferecer uma visão personalizada e global do portfólio, os serviços da Nomad Wealth focam em aconselhamento mais alinhado ao perfil e aos objetivos dos clientes.
Isso gera, segundo o economista-chefe, uma relação de maior confiança e proximidade, já que o consultor não recebe bonificações pela venda de produtos, ao contrário do que ocorre no setor, em que grandes players atuam, em sua maioria, como revendedores de produtos financeiros. “Acreditamos que o futuro está no alinhamento de interesses, não em uma lógica que aprisiona o assessor e pune o cliente”, afirmou Igliori.
Além da consultoria com profissionais não comissionados e do suporte fiscal e tributário com o Cepeda Advogados, o Wealth vai oferecer aos clientes outros benefícios no ecossistema da Nomad, como descontos na taxa de conversão de moeda para investir no exterior e facilidades para viagens internacionais com a Nomad.
Encontros, relatórios e lives
A partir da parceria, a equipe da Nomad fará uma avaliação, e o time do Cepeda Advogados promoverá curadoria de conteúdos por meio de lives, encontros e relatórios aprofundados para orientar os investidores sobre temas sensíveis para eles, como declaração de investimentos, tributação e planejamento sucessório.
Duas lives exclusivas já estão marcadas para os dias 18 de novembro e 11 de dezembro, que abordarão “Holding Patrimonial e Holding Imobiliária” e “Planejamento Sucessório”, respectivamente. Os dois eventos marcam o início de um ciclo de conteúdos que se estenderá ao longo de 2026, ano em que são esperadas diversas mudanças no sistema tributário brasileiro.
Para Érico Pilatti, sócio da área Tributária e de Planejamento Patrimonial e Sucessório do Cepeda Advogados, os investidores estão cada vez mais buscando orientação jurídica para organizar e planejar suas operações, a fim de torná-las eficientes.
“Além de terem um olhar atento e cuidadoso com seu patrimônio, tendo em vista os impactos tributários e sucessórios que podem afetá-lo, especialmente considerando um cenário de alterações da legislação tributária e do Código Civil”, disse Pilatti.
